غسيل الأموال – ماذا يعنى تبيض الأموال

0 129

نسمع كثيرًا عن مصطلح غسيل الأموال فهو من المصطلحات التي تتكرر بكثرة في الأفلام و المسلسلات و نشرات الأخبار و على الرغم من تكرار هذا المصطلح بكثرة في وسائل الإعلام إلا أنه يوجد الكثير من الأشخاص الذين لا يعلمون ما هو المقصود بمصطلح غسيل الأموال و ما المقصود به و في هذا المقال سوف نوضح لكم معنى غسيل الأموال و نحاول توضيح كل المعلومات المتعلقة به بشكل سهل و واضح و غير معقد.

 

ما المقصود بمصطلح غسيل الأموال

مصطلح تبييض الأموال أو غسيل الأموال هو عمل غير قانوني و يعتبر جريمة اقتصادية و الهدف الأساسي منها هو جعل الأموال المحرمة و التي تم تجميعها من طرق غير مشروعة أموال شرعية أي أنه يتم إضافة الشرعية على الأموال الغير شرعية و ذلك من أجل حرية التصرف فيها أو الاحتفاظ بها أو إمكانية استبدالها أو استثمارها في المشاريع المختلفة أو التلاعب في قيمة تلك الأموال و ذلك إذا كان تم الحصول عليها بطرق غير شرعية و غير قانونية مثل اختطاف الأشخاص أو الإتجار في المواد المخدرة أو تجارة الأثار و تهريبها خارج البلاد و غيرها من الطرق الغير مشروعة التي تستخدم في تحصيل الأموال و طرق تبييض الأموال تختلف و تتطور باستمرار في تواكب التغير دائمًا.

 

غسل و تبييض الأموال

مصطلح غسل أو تبييض الأموال هو مصطلح يستخدم في عملية إضفاء الشرعية على الأموال التي تم الحصول عليها بطرق غير شرعية و ذلك يتم عن طريق استخدام وسائل و حسب معينة من أجل التصرف في الأموال و مصطلح تبيض أو غسل الأموال من المصطلحات العصرية التي ظهرت حديثًا و هي من بدائل الاقتصاديات السوداء و الاقتصاد الخفي و الذي يمكن أن يطلق عليه أيضًا اقتصاديات الظل و هو يعني كسب الأموال من خلال طرق و وسائل غير مشروعة و في بعض الحالات يتم دمج أموال غير شرعية مع أموال أخرى شرعية و من ثم يتم استخدامها في مشاريع و استثمارات جلال و لا يوجد لها أي شبهة و ذلك من أجل إضفاء الشرعية على الأموال الحرام و إخفاء مصدرها و من أكثر الطرق استخدامًا في غسل الأموال هو أن يقوم الشخص بوضع الأموال الغير حلال و التي تم الحصول عليها في بنك و تحويلها و إجراء بعض الإجراءات الأخرى من أجل إضفاء الشرعية عليها و غسل الأموال و تبيضها ينتشر بكثرة في الدول التي أكثر بها عمليات السرقة و النهب و يشيع فيها الفساد و تتقدم هذه الدول دولة روسيا و بها اشهر قضية غسيل أموال و هي قضية زوج ابنة الرئيس الروسي الذي يسمي ويلتسن و وفقًا لحسابات خبراء اقتصاديون فتقدر قيمة الأموال التي توجد في البنوك السويسرية بما بين ترليون و تريليوني دولار و بالطبع كل هذه الأموال جاءت من طرق و ميادة محرمة وسويسرا من أوائل الدول التي تستقبل الأموال المغسولة و التي تم تبيضها من قبل.

 

لجنة العمل الاقتصادي التي تتعلق بغسل الأموال

تم تأسيس لجنة العمل الاقتصادي من خلال مبادرة عن طريق رؤساء حكومات الدول الصناعية السبعة و الهدف الأساسي من هذه اللجنة هو اكتشاف عمليات غسل الأموال و القيام بعرقلتها و منعها و محاكمة المتورطين بها و قامت هذه اللجنة بتطبيق قانون يمنع غسل الأموال و وضع قوانين في البنوك يتم من خلالها اكتشاف الأشخاص المتورطين في غسل الأموال من أجل معاقبتهم.

طالع أيضا :  أفضل طرق لادخار المال – تعلم كيف تدخر قروش بيضاء تنفعك في المستقبل

Leave A Reply

Your email address will not be published.